С 1 июня 2026 года международная платежная система SWIFT введет обновленные требования к соблюдению нормативных требований в отношении трансграничных переводов средств, имеющих историю транзакций, связанных с криптовалютами, то есть средств, которые ранее хранились, обменивались или обрабатывались с использованием криптовалютных активов.
Основные изменения в нормативных требованиях
В соответствии с обновленными правилами:
Любой международный перевод, связанный со средствами с криптовалютной историей на сумму свыше 15 000 долларов США, потребует от отправителя наличия подтвержденной криптовалютной лицензии или эквивалентного разрешения регулирующего органа;
Ранее это требование применялось только к переводам на сумму свыше 40 000 долларов США;
Новые правила применяются как к:
физическим лицам;
так и к юридическим лицам и корпоративным клиентам, осуществляющим международные транзакции с участием средств, полученных от цифровых активов.
Цель новых мер
По мнению международных экспертов в области финансового комплаенса, пересмотренный порог призван усилить надзор и повысить прозрачность регулирования в рамках глобальной финансовой системы.
Обновленные меры направлены на:
предотвращение отмывания денег посредством международных переводов на крупные суммы;
повышение прозрачности трансграничных транзакций с цифровыми активами;
обеспечение соблюдения международных стандартов AML/KYC;
улучшение регуляторного контроля над финансовой деятельностью, связанной с криптовалютами.
Как отмечают специалисты в области международного финансового регулирования:
«Для проведения крупных транзакций с участием средств криптовалютного происхождения теперь требуется документальное разрешение регулирующих органов. Эти меры призваны минимизировать риски, связанные с незаконными финансовыми схемами, и повысить безопасность международных финансовых операций».
Практические последствия для физических лиц и предприятий (Увеличить шрифт)
Обновленные требования SWIFT могут повлечь за собой следующие обязательства и процедуры для отправителей:
обязательное наличие действующей криптовалютной лицензии или разрешения регулирующих органов для переводов на сумму свыше 15 000 долларов США;
усиленные проверки на соответствие требованиям со стороны банков и платежных систем;
возможные задержки или временные ограничения в случае неполной документации или несоответствий нормативным требованиям;
обязательная проверка происхождения и истории транзакций средств;
дополнительные требования к отчетности в соответствии с международными правилами финансового мониторинга.
Дата вступления в силу
Новые стандарты соответствия SWIFT официально вступят в силу 1 июня 2026 года.
С этой даты все международные переводы, связанные со средствами с историей криптовалютных транзакций на сумму свыше 15 000 долларов США, будут подлежать усиленным процедурам регуляторной проверки, направленным на повышение безопасности, прозрачности и отслеживаемости международных финансовых транзакций.
