До конца февраля рекомендуется завершить все международные переводы, так как с марта вступают в силу новые более строгие требования финансового мониторинга: усиление проверок, расширение перечня документов, увеличение сроков процедур и риска приостановки операций. Новые правила затронут как бизнес, так и частных лиц.
Финансовые участники рынка предупреждают: до конца текущего месяца рекомендуется завершить все запланированные международные переводы, поскольку с начала марта вступают в силу дополнительные требования со стороны органов финансового мониторинга.
По информации банковского сектора, трансграничные операции ожидает новый этап усложнения процедур.
Что изменится с марта
С начала следующего месяца:
- усиливаются проверки международных переводов;
- расширяется перечень запрашиваемых подтверждающих документов;
- увеличиваются сроки комплаенс-процедур;
- возрастает вероятность приостановки операций для дополнительного анализа.
Эксперты отмечают, что новые требования будут касаться как корпоративных клиентов, так и частных лиц.
«Мы ожидаем более глубокий анализ источника средств и экономической сути операций. Банки уже готовятся к усилению процедур контроля», — сообщил представитель финансового сектора.
Почему рекомендуется завершить переводы сейчас
До вступления новых требований в силу действуют текущие регламенты, что позволяет:
- провести операции быстрее;
- избежать дополнительных документальных запросов;
- снизить риск задержек;
- зафиксировать текущие условия обработки переводов.
«Февраль остаётся последним месяцем, когда международные переводы проходят по более мягкому регламенту. С марта нагрузка на комплаенс значительно вырастет», — отмечает эксперт по трансграничным расчётам.
Что это означает для бизнеса и частных лиц
Компании и отправители средств, планирующие крупные международные операции, должны учитывать возможные изменения в сроках и требованиях.
С началом марта международные переводы перейдут в режим усиленного финансового мониторинга, что может повлиять на скорость обработки и объём запрашиваемых документов.
