С 18 февраля 2026 года ввели усиленный контроль за международными переводами, особенно с участием криптовалют. Финансовые институты проводят многоэтапные проверки, увеличивают сроки обработки и требуют дополнительные документы. Решение связано с борьбой с отмыванием денег и киберпреступностью через цифровые активы. Отправители и получатели сталкиваются с задержками, запросами документов и временной блокировкой средств.
С 18 февраля 2026 года вступили в силу новые меры контроля международных переводов. Финансовые институты фиксируют масштабное ужесточение процедур комплаенса, особенно в отношении операций, где средства ранее находились в криптовалюте и были впоследствии конвертированы в фиат.
По данным банковского сектора, проверки стали многоэтапными, а анализ происхождения средств — более глубоким.
Дополнительные проверки на всех этапах
Среди ключевых изменений:
- усиленный мониторинг на стадии отправки;
- дополнительная проверка банками-корреспондентами;
- расширенные запросы документов о происхождении средств;
- увеличение сроков обработки транзакций;
- приостановка операций до завершения анализа при выявлении рисков.
Даже после конвертации цифровых активов в традиционную валюту такие средства продолжают рассматриваться как операции повышенного внимания.
Причины глобального ужесточения
Международные регуляторы объясняют новые меры ростом рисков, связанных с использованием цифровых активов в незаконных схемах.
«Надзор за цифровыми активами усиливается по всему миру. История происхождения средств становится критическим фактором при оценке трансграничных операций», — заявил представитель одного из международных финансовых регуляторов.
Отдельный акцент делается на борьбе с преступными схемами.
«Через криптовалютные инструменты могут проходить средства, связанные с отмыванием доходов, незаконной торговлей и обходом ограничений. Именно поэтому даже после конвертации в фиат такие операции требуют повышенного контроля», — отметил эксперт по финансовому мониторингу.
Представители банков подтверждают, что требования к прозрачности стали строже.
«Комплаенс-службы теперь анализируют не только текущую валюту перевода, но и его цифровую историю. Любые несоответствия становятся основанием для дополнительной проверки», — пояснил топ-менеджер крупного международного банка.
Последствия для отправителей и получателей
Ужесточение означает:
- увеличение сроков обработки переводов;
- рост количества запросов подтверждающих документов;
- более частые временные блокировки операций;
- необходимость заранее готовить доказательства происхождения средств.
Крупные и регулярные международные переводы становятся наиболее чувствительными к новым требованиям.
С 18 февраля 2026 года трансграничные операции с криптопредысторией фактически перешли в режим глобального усиленного надзора. Даже после конвертации в фиат история движения средств остаётся ключевым элементом оценки рисков.
