🏛 Центральный банк Российской Федерации усиливает контроль за международными переводами средств, имеющих криптовалютный след

В условиях продолжающейся трансформации глобальной финансовой системы и роста объёмов операций с цифровыми активами Центральный банк Российской Федерации объявил о введении дополнительных регуляторных механизмов, направленных на усиление контроля за трансграничными финансовыми потоками. Новые требования касаются операций, при которых используются средства, имеющие криптовалютный след, и вступают в силу с 20 января 2026 года.

Решение принято в рамках реализации государственной политики по повышению прозрачности финансовых операций, снижению рисков легализации доходов, полученных незаконным путём, а также формированию устойчивой и контролируемой модели обращения цифровых активов.

🔹 Общая характеристика вводимых мер

Согласно разъяснениям регулятора, с указанной даты вводится обязательное требование по уплате гербового сбора при осуществлении международных переводов на сумму свыше 5 000 000 рублей либо эквивалента в иностранной валюте, если такие переводы осуществляются с использованием средств, имеющих криптовалютный след.

Под криптовалютным следом понимается любое происхождение средств, прямо или косвенно связанное с:

— операциями купли-продажи цифровых валют и токенов;
— использованием криптовалютных бирж, обменных сервисов и P2P-платформ;
— конвертацией цифровых активов в фиатные валюты;
— транзакциями, зафиксированными в распределённых реестрах;
— промежуточными переводами через счета третьих лиц, если первоначальный источник средств связан с криптовалютами.

Таким образом, регулирование охватывает не только прямые криптовалютные операции, но и последующие финансовые цепочки, в которых использовались цифровые активы.

🔹 Порядок применения гербового сбора

Гербовый сбор подлежит уплате до момента фактического исполнения международного перевода. Его наличие является обязательным условием для завершения платёжной операции.

Кредитные организации, платёжные системы и иные финансовые посредники обязаны:

• осуществлять углублённую идентификацию источников происхождения средств;
• проводить расширенный финансовый мониторинг операций повышенного риска;
• запрашивать у клиента документы, подтверждающие легальность происхождения средств;
• отказывать в проведении перевода при отсутствии подтверждения уплаты сбора;
• фиксировать сведения о таких операциях и передавать их в уполномоченные государственные органы.

Размер гербового сбора, порядок его уплаты и категории плательщиков устанавливаются отдельными нормативными актами и могут корректироваться в зависимости от экономической ситуации и уровня выявленных рисков.

🔹 Цели и задачи регуляторных изменений

Введение нового механизма направлено на достижение следующих стратегических целей:

— усиление контроля над трансграничным движением капитала;
— противодействие отмыванию доходов и финансированию незаконной деятельности;
— снижение объёма анонимных и непрозрачных финансовых операций;
— выравнивание условий регулирования традиционных и цифровых финансовых инструментов;
— обеспечение устойчивости национальной финансовой системы в условиях внешних ограничений.

Отдельно подчёркивается, что данные меры не направлены на запрет использования цифровых активов как технологического инструмента, а ориентированы на повышение прозрачности их экономического оборота.

🔹 Ответственность и правовые последствия

Несоблюдение требований по уплате гербового сбора и предоставлению подтверждающих документов может повлечь:

— приостановление или отказ в проведении международного перевода;
— направление материалов в органы финансового мониторинга;
— применение мер административной ответственности;
— усиленный контроль последующих операций клиента со стороны финансовых организаций.

Банки и иные участники платёжной инфраструктуры несут самостоятельную ответственность за корректность идентификации операций и соблюдение требований регулятора.

Введение обязательного гербового сбора при международных переводах средств, имеющих криптовалютный след, является частью последовательной политики государства, направленной на формирование прозрачной, управляемой и устойчивой финансовой среды.

Регулятор подчёркивает, что дальнейшее развитие нормативной базы будет зависеть от практики применения новых правил, динамики международных финансовых потоков и уровня рисков, связанных с использованием цифровых активов.

Дополнительные разъяснения, методические рекомендации и подзаконные акты будут опубликованы по мере реализации положений настоящего регулирования.