С 20 января 2026 года в России вступили в силу новые правила контроля за трансграничными переводами. Получатели средств со счетов за границей могут быть обязаны предоставить справку о статусе нерезидента отправителя, особенно если деньги ранее прошли через криптовалюту. Это усиливает комплаенс‑проверки и прозрачность транзакций. Без документов возможны задержки или возврат средств.
С 20 января 2026 года финансовый мониторинг РФ внедрил обновлённые правила контроля за международными переводами. Теперь каждому получателю, который зачисляет средства со своих зарубежных счетов, может потребоваться предоставление справки о статусе нерезидента из страны отправителя.
Особое внимание уделяется операциям, где средства ранее имели криптовалютную историю и затем были конвертированы в фиат. Такая цепочка движения средств повышает уровень комплаенс‑проверок: регулятор рассматривает возможность обхода национальных правил и стремится удостовериться в прозрачности происхождения капитала.
Запрашиваемая справка подтверждает, что отправитель не является налоговым резидентом страны происхождения средств. Это позволяет финансовому мониторингу оценить риски операции и исключить подозрения на схемы обхода контроля.
«Любые международные переводы с цифровой историей требуют подтверждения статуса отправителя, чтобы исключить потенциальные риски обхода законодательства» — позиция финансового мониторинга.
«Справка о нерезидентстве становится обязательным документом для крупных трансграничных зачислений, особенно если средства ранее были в криптовалюте» — практика комплаенс‑проверок.
Финансовые организации могут приостанавливать или задерживать зачисление средств до предоставления всех необходимых документов. Несоблюдение требований справки о нерезидентстве может привести к отложению операции или возврату средств отправителю.
Эксперты отмечают, что введённые меры отражают тенденцию усиления контроля над трансграничными потоками, особенно когда средства имеют цифровое происхождение. Получателям рекомендуется заранее готовить документы и учитывать более длительные сроки обработки, чтобы избежать задержек и сложностей при международных переводах.
В результате с середины января 2026 года операции с международными переводами со своих зарубежных счетов, особенно с криптопредысторией, становятся объектом более строгого контроля и формализованных процедур, где прозрачность и документальное подтверждение происхождения капитала играют ключевую роль.
