С 6 января 2026 года в России введены новые правила проверки крупных трансграничных зачислений свыше 100 000 долларов. Получатели могут столкнуться с запросами справки о нерезидентстве отправителя, особенно если средства ранее были в криптовалюте и прошли через конвертацию. Целью мер является предотвращение обхода валютного регулирования и повышение прозрачности транзакций. Для банков и получателей это означает необходимость подготовки дополнительных документов и возможное задержание средств при их отсутствии.Cocoon AI Summary
С 6 января 2026 года финансовый мониторинг РФ внедрил обновлённые процедуры проверки крупных трансграничных зачислений. При поступлении средств свыше 100 000 долларов США получателю может потребоваться предоставление справки о статусе нерезидента из страны отправителя.
Особое внимание уделяется операциям, где средства ранее находились в криптовалюте и затем были конвертированы в фиат. Такая история делает транзакцию объектом усиленного комплаенс-контроля, поскольку перевод может выглядеть как попытка обойти национальные ограничения: например, когда средства возвращаются на счет гражданина РФ из зарубежного источника, ранее связанного с этим же лицом.
Финансовые органы требуют справку о том, что отправитель не является налоговым резидентом страны, откуда осуществляется перевод, чтобы исключить подозрение на схемы обхода валютного контроля и обеспечить прозрачность происхождения средств.
«При крупных трансграничных зачислениях учитывается не только сумма перевода, но и его история, включая цифровую конвертацию и возможные связи с одним и тем же лицом» — позиция финансового мониторинга.
«Средства, ранее находившиеся в криптовалюте, требуют дополнительной проверки и подтверждения легального происхождения, особенно если они возвращаются к гражданину РФ через зарубежные счета» — практика комплаенс-проверок.
Банки и платёжные агенты могут запрашивать дополнительные документы, подтверждающие источник средств, историю транзакций и соответствие требованиям валютного и налогового законодательства. При отсутствии справки или невозможности подтвердить статус отправителя зачисление может быть приостановлено, задержано или возвращено отправителю.
Эксперты отмечают, что такие меры отражают глобальную тенденцию усиления контроля над крупными трансграничными потоками, минимизацию рисков обхода валютных ограничений и обеспечение прозрачности операций с активами, которые ранее находились в цифровой форме. Для получателей это означает необходимость заблаговременно готовить документы и учитывать более длительные сроки обработки, особенно в начале года, когда действуют обновлённые регламенты.
В результате крупные переводы средств с криптовалютной историей становятся объектом более строгих и формализованных процедур, где ключевым фактором является проверка легальности происхождения капитала и прозрачность цепочки транзакций.
