На фоне стремительного роста операций с цифровыми активами и увеличения случаев отмывания средств через криптовалютные каналы центральные банки большинства стран мира начали массово вводить временную приостановку международных переводов, превышающих 20 000 долларов США. Новые меры направлены на усиление контроля происхождения средств и минимизацию рисков для финансовой системы.
Причина ужесточения контроля
По данным регуляторов, в последние два года заметно вырос объём денежных потоков, которые:
ранее находились в криптовалюте,
были конвертированы через незарегистрированные площадки,
были задействованы в отмывании средств.
В результате большинство центральных банков столкнулись с повышенной нагрузкой на системы финансового мониторинга, а число подозрительных переводов по криптовалютным следам увеличилось в разы.
В ответ на это было принято решение остановить автоматическую обработку крупных международных переводов и запускать обязательную проверку источника средств.
Как работают новые ограничения
Теперь международный перевод, превышающий 20 000 долларов, может быть автоматически:
заморожен на этапе отправки,
отправлен на ручную проверку,
возобновлён только после подтверждения легальности происхождения средств.
Особый приоритет в проверках отдан переводам, которые:
поступили с бирж криптовалют,
имеют признаки обналичивания цифровых активов,
приходят от организаций, ранее замеченных в криптооперациях.
Почему именно порог в 20 000 долларов
Центральные банки отмечают, что эта сумма выбрана как оптимальный баланс между:
безопасностью,
пропускной способностью платежных систем,
и необходимостью не блокировать обычные бытовые транзакции.
До порога 20 000 долларов операции проходят стандартный автоматический мониторинг, но превышение лимита требует детального анализа каждой транзакции, особенно если в её истории обнаруживается связь с цифровыми активами.
Что происходит при обнаружении связей с криптовалютой
Если при проверке выявляется криптовалютная составляющая, перевод могут:
приостановить до предоставления документов о происхождении средств,
затребовать отчёты с бирж,
провести расширенную AML-проверку,
Регуляторы подчёркивают, что цель мер — не блокировать крипторынок, а пресечь незаконные схемы обналичивания, финансирование теневых операций и трансграничное перемещение отмытых средств.
