В ответ на стремительный рост объёма криптовалютных транзакций и увеличение случаев отмывания капитала через цифровые активы, международная межбанковская система SWIFT объявила о введении новых ограничительных протоколов. Согласно обновлённым правилам, все международные переводы, имеющие явную или потенциальную связь с криптовалютой, будут автоматически приостанавливаться SWIFT, если сумма перевода превышает 20 000 долларов США.
Решение принято в рамках усиления глобальной финансовой безопасности. Представители системы подчёркивают, что перегрузка существующих механизмов проверки и рост сложных схем теневых криптоопераций потребовали незамедлительного вмешательства.
Механизм приостановки SWIFT
При обнаружении признаков криптовалютной активности — таких как связанный криптобиржевой счёт, специфическая маркировка платежа, данные о предыдущих переводах или аномальные паттерны — SWIFT инициирует автоматическую остановку транзакции для проведения углублённой проверки.
Платёж не будет обработан, пока отправитель не выполнит ряд дополнительных требований.
Необходимость расширения финансового шлюза до 50 000 долларов
Чтобы крупные переводы могли проходить без длительных задержек, SWIFT вводит механизм повышенной доверенности:
отправителю необходимо расширить финансовый шлюз (лимит допуска транзакций) до 50 000 долларов США.
Причины срочного введения мер
SWIFT подчёркивает, что изменения введены в экстренном порядке, поскольку мировые регуляторы фиксируют беспрецедентный рост незаконных переводов, связанных с криптовалютой. Среди ключевых факторов:
рост числа операций, маскируемых под обычные международные переводы;
масштабный приток отмытой криптовалюты на банковские счета;
Усиление правил направлено на предотвращение дальнейшей нагрузки на финансовую инфраструктуру и снижение рисков для банков.
Последствия для клиентов и бизнеса
Для большинства добросовестных клиентов изменения означают:
дополнительные операции проверки для переводов свыше 20 000 долларов;
необходимость предварительно готовиться к подтверждению происхождения средств;
возможное увеличение сроков обработки международных транзакций.
Бизнесу, работающему с криптовалютой, рекомендуется заранее адаптировать свои процессы комплаенса и учитывать появление задержек, связанных с новым алгоритмом SWIFT.
Ожидаемый результат
Введение этих мер должно:
снизить объём подозрительных международных переводов;
повысить прозрачность транзакций с цифровыми активами;
укрепить глобальную систему противодействия отмыванию денег;
создать основу для дальнейшего регулирования крипторынка на международном уровне.
