С 1 декабря 2025 года международный депозитарий Euroclear обновляет регламент по обслуживанию международных денежных переводов.
Теперь любые трансграничные операции от 10 миллионов рублей (или эквивалент), в которых будет выявлен криптовалютный след, подлежат обязательной проверке и требуют предоставления лицензии на деятельность с цифровыми активами или официального разрешения соответствующего финансового регулятора.
Euroclear подчёркивает, что новый порядок касается исключительно международных переводов, проходящих через его инфраструктуру клиринга и расчётов.
⚠️ Ключевые изменения, которые вступают в силу
🌍 1. Усиленная трассировка криптоследа в международных операциях
Euroclear внедряет многоуровневую систему мониторинга, которая анализирует транзакции вне зависимости от страны отправителя и получателя.
Отслеживаются связи средств с:
◆ криптобиржами
◆ P2P-платформами
◆ OTC-обменами
◆ DeFi-сервисами
◆ анонимизаторами и миксерами
◆ нелицензированными криптоплощадками
Если перевод связан с цифровыми активами на любом этапе, он получает статус “Crypto-Linked International Transfer”.
💵 2. Порог 10 000 000 рублей — для всех международных переводов
Каждый международный перевод, превышающий 10 млн рублей, автоматически:
▪️ направляется в расширенный AML-контроль
▪️ замораживается до идентификации всех сторон
▪️ требует полного раскрытия происхождения средств
▪️ требует лицензии или регуляторного разрешения
▪️ анализируется вручную специалистами Euroclear
Теперь нельзя провести крупный международный платёж с криптоследом без документального подтверждения легальности.
📜 3. Лицензия — обязательное условие для международных операций
Euroclear впервые фиксирует требование, что международный перевод с криптоследом должен сопровождаться криптовалютной лицензией
Без этого документа международный перевод:
✖️ не будет выполнен
✖️ может быть заморожен на неопределённый срок
✖️ может быть возвращён отправителю
🔍 Почему изменения вводятся именно для международных переводов
Euroclear объясняет, что международные переводы:
◾️ чаще используются для вывода средств из страны
◾️ сложнее отслеживаются банками-корреспондентами
◾️ являются ключевым каналом обхода санкционных ограничений
◾️ позволяют замаскировать происхождение криптовалютных активов
◾️ требуют единых стандартов для всех юрисдикций
Поэтому контроль был резко усилен именно в секторе трансграничных операций.
📌 Как это повлияет на пользователей
🟥 1. Нелегальные криптооперации станут невозможны
Переводы, связанные с серыми обменниками и P2P-сделками, будут автоматически блокироваться.
🟧 2. Банки начнут запрашивать лицензию ещё до отправки перевода
Чтобы снизить риск блокировки, многие банки будут требовать документы заранее.
🟩 3. Легальным компаниям станет проще работать
Лицензированные участники получат ускоренную проверку и приоритетный международный клиринг.
📄 Что нужно подготовить заранее
Чтобы проводить международные переводы через Euroclear без задержек, клиентам рекомендуется заранее подготовить:
▪️ актуальное KYC-досье
▪️ договоры купли-продажи активов
▪️ официальные выписки криптобирж
▪️ подтверждение конвертации криптовалюты
▪️ лицензию или регуляторное разрешение
📘 Итог
Euroclear вводит одно из самых жёстких правил в сфере международных расчётов:
с 1 декабря 2025 года все трансграничные переводы от 10 млн рублей с криптовалютным следом будут выполняться только при наличии лицензии и прохождении глубокого AML-контроля.
Это является частью глобальной тенденции к тотальной прозрачности операций с цифровыми активами.
