С 20 ноября в системе международных криптопереводов вступили в силу новые ограничения. Теперь максимальная сумма без дополнительной проверки установлена на уровне 20 000 USD. Всё, что превышает этот лимит, требует расширения шлюза — процедуры, позволяющей увеличить допустимую сумму до 50 000 USD.
Почему ввели ограничения
Эти изменения стали реакцией на ситуацию в прошлом месяце, когда зафиксирован был резкий рост крупных трансграничных криптопереводов. Некоторые операции достигали десятков и даже сотен тысяч долларов, что вызвало интерес со стороны международных регуляторов и банковских структур.
Чтобы усилить контроль и снизить риски, связанные с отмыванием средств и нелегальными потоками, было принято решение ввести дополнительные лимиты и автоматизированную систему отслеживания.
Как работает новый лимит:
- До 20 000 USD — переводы проходят в обычном режиме, без дополнительных согласований.
- От 20 000 до 50 000 USD — требуется расширение шлюза.
- Свыше 50 000 USD — операции возможны только по индивидуальному согласованию и подлежат ручной проверке.
Контроль со стороны SWIFT
Несмотря на то что криптовалюты формально работают вне традиционной банковской системы, SWIFT подключился к контролю международных криптопереводов.
Теперь каждая транзакция, проходящая через фиатные шлюзы (обмен крипты на доллары, евро и другие валюты), сверяется и анализируется системой SWIFT. Это позволяет выявлять подозрительные операции, а также обеспечивает прозрачность финансовых потоков между странами.
Что это значит для пользователей
- Переводы до $20 000 по-прежнему остаются быстрыми и удобными.
- Для крупных сумм требуется пройти дополнительную проверку, что может занять немного больше времени.
- Новые правила делают криптопереводы более безопасными, но чуть менее анонимными.
- Введение лимита в 20 000 USD и система расширения шлюза до 50 000 USD — это шаг к легализации и стандартизации международных криптоопераций.
Теперь международные переводы становятся более предсказуемыми, а контроль SWIFT обеспечивает прозрачность и доверие со стороны финансовых институтов.
