Международная система межбанковских переводов SWIFT усилила контроль операций, связанных с криптовалютой и выводом средств с брокерских платформ. Теперь переводы, в которых участвуют криптобиржи, обменники, фиатные шлюзы и брокеры, регулируемые зарубежными финансовыми органами, могут быть автоматически приостановлены, если сумма превышает 15 000 долларов США.
Это сделано для предотвращения отмывания денег, противодействия мошенническим схемам и обеспечения дополнительной безопасности при крупных международных переводах.
Почему лимит касается клиентов брокеров с регулятором?
Последние месяцы показали рост случаев вывода крупных сумм от различных брокерских компаний — как лицензированных, так и псевдорегулируемых.
SWIFT усилил проверку таких операций, потому что именно через брокерские платформы нередко проходят средства, связанные:
- с высокорисковыми инвестиционными услугами,
- непрозрачными схемами вывода,
- операциями, которые сложно подтвердить документально,
- криптообменами через неофициальные фиатные шлюзы.
Поэтому, если клиент выводит средства от брокера, заявляющего о наличии регулятора, перевод автоматически попадает под усиленный мониторинг, особенно если сумма превышает установленный порог.
Что происходит при превышении суммы $15 000 ?
Когда транзакция превышает лимит, SWIFT запускает механизм безопасности:
- перевод приостанавливается,
- проводится дополнительная проверка личности отправителя и получателя,
- анализируется происхождение средств,
Задержка не означает отказ — это стандартная процедура контроля.
Чтобы продолжить перевод, нужно расширить шлюз до $50 000
Для возобновления обработки крупной транзакции применяется механизм расширения шлюза — увеличение допустимого лимита до 50 000 долларов США.
Чтобы расширить шлюз, клиент должен внести сумму, которая активирует расширенный лимит и подтверждает платёжеспособность, а также выполняет роль финансовой гарантии при проверке.
Этот взнос используется как инструмент безопасности и подтверждает, что операция не имеет мошеннического характера.
После внесения суммы шлюз увеличивается, проверка завершается, и клиент спокойно получает свои деньги.
Итог
Новые требования SWIFT — это не ограничение, а защита:
система предотвращает нелегальные криптосхемы,
защищает клиентов от потери средств,
снижает риск мошенничества,
обеспечивает прозрачность международных переводов, особенно связанных с брокерскими платформами.
Клиенты, которые планируют вывод средств свыше $15 000, должны заранее подготовить документы и быть готовы пройти расширение шлюза, чтобы перевод был обработан без задержек.
