Международные банки начали применять новый механизм финансовой защиты — заградительный тариф. Он активируется в случаях, когда клиент совершает криптопереводы или операции с брокерскими платформами, не предоставив подтверждения их легальности.
Что такое заградительный тариф
Заградительный тариф — это дополнительная комиссия или временная блокировка перевода, которую банк применяет, если видит рискованную или сомнительную операцию.
Такая мера позволяет банку снизить собственные риски и избежать ответственности за возможное участие клиента в нелегальных схемах.
В частности, тариф вводится, если клиент не может подтвердить:
наличие официального договора с брокером,
чеки или квитанции о переводах, выполненных через проверенные платёжные системы,
легальность самого брокера и его лицензии.
Почему это касается криптовалютных переводов
Международные переводы, связанные с криптой, часто проходят через зарубежные банки-посредники, которые принимают средства от клиентов.
Если банк видит, что перевод идёт на адрес, связанный с брокером-мошенником или платформой без регистрации, он временно активирует заградительный тариф.
Это значит, что:
операция может быть задержана или обложена повышенной комиссией (иногда до 20–30%),
средства могут быть временно удержаны до предоставления подтверждающих документов,
банк получает право отказать в переводе и даже уведомить регуляторов о подозрительной активности.
Ответственность зарубежного банка
Особенность этой схемы в том, что именно принимающий зарубежный банк несёт ответственность за законность операции.
Если клиент переводит деньги на счёт брокера-мошенника, именно банк-получатель может быть привлечён к проверке по линии AML (Anti-Money Laundering).
Поэтому, чтобы защитить себя, банки активируют заградительный тариф и требуют документы заранее.
Как избежать проблем
Работайте только с лицензированными брокерами, зарегистрированными в странах с прозрачным регулированием.
Сохраняйте договор, чеки, квитанции и переписку с брокером.
Проверяйте реквизиты получателя и наличие у него юридического статуса.
Если перевод международный и связан с криптой — заранее уточняйте условия у банка, чтобы избежать блокировок.
Итог
Заградительный тариф — это не просто банковская мера, а система защиты от криптомошенничества.
Она защищает не только банки, но и клиентов, помогая остановить перевод, если он ведёт к мошеннику.
Главное — вовремя предоставить доказательства легальности операций и не доверять брокерам, которые избегают прозрачных условий сотрудничества.
