SWIFT усиливает контроль за операциями, связанными с цифровыми валютами

С 20 октября вступило в силу новое правило международной платёжной системы SWIFT: теперь для всех переводов, которые напрямую или косвенно связаны с криптовалютой, требуется специальная лицензия.

Изменение стало частью ужесточения финансового контроля после введения 19-го пакета санкций, направленного на борьбу с обходом ограничений через цифровые активы.

Что теперь требует SWIFT

С 20 октября банки и финансовые посредники, работающие через SWIFT, обязаны:

проверять происхождение средств, если они связаны с криптовалютными операциями;

запрашивать у клиентов действующую лицензию на работу с цифровыми активами (VASP или аналогичную);

блокировать или приостанавливать переводы, если лицензия отсутствует или вызывает сомнения.

Это правило распространяется не только на компании, но и на частных лиц, осуществляющих международные переводы, где упоминается или используется криптовалюта.

Раньше многие пользователи использовали криптовалюту для быстрого и относительно анонимного перевода средств между странами. Теперь такие транзакции без лицензии могут быть заблокированы уже на банковском уровне.

Лицензия подтверждает, что участник перевода проходит процедуры AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) — то есть его деятельность прозрачна и легальна.

Где можно получить криптолицензию

Для соответствия новым требованиям компании и частные трейдеры оформляют криптолицензии в юрисдикциях, где это возможно:

Филиппины — лицензия VASP (Virtual Asset Service Provider), выдаётся Центральным банком BSP;

Эстония и Литва — регулируемые лицензии на работу с криптоактивами в рамках ЕС;

Гонконг — официальный режим лицензирования криптовалютных операторов.

Последствия и тенденции

Теперь международные криптопереводы фактически приравнены к банковским операциям и требуют полного соответствия финансовым стандартам.

Без лицензии — переводы через SWIFT будут отклоняться.

Банки обязаны уведомлять регуляторов о любых операциях с цифровыми активами.

Для криптобизнеса это — переход к официальному, лицензированному статусу.