С 10 октября 2025 года международная платежная система SWIFT вводит новые требования к пользователям, совершающим международные переводы. Теперь лицензия будет запрашиваться для всех транзакций на сумму свыше 30 000 долларов США, но только если средства ранее находились в криптовалюте. Ранее проверка осуществлялась только для переводов свыше 50 000 долларов.
Почему именно криптослед?
Криптовалюты находятся под пристальным вниманием регуляторов по всему миру. Их активно используют для нелегальных операций: мошенники, контрабандисты, террористы, торговцы наркотиками и другие преступники применяют цифровые активы для перемещения средств вне традиционной банковской системы.
SWIFT поясняет, что ужесточение контроля связано с необходимостью повышения прозрачности и предотвращения незаконного использования международных переводов. Теперь транзакции, средства которых ранее были в криптовалюте и превышают 30 000 долларов, подлежат дополнительной проверке, включая предоставление лицензии и подтверждение легальности происхождения средств.
Влияние на бизнес и частных лиц
Для бизнеса это означает рост административной нагрузки. Компании, работающие с цифровыми активами, должны будут заранее готовить документацию о происхождении средств, планировать более длительные сроки проведения транзакций и учитывать возможность задержек.
Для частных лиц новые правила важны тем, кто переводит крупные суммы, ранее находившиеся в криптовалюте. Владельцам цифровых активов необходимо документально подтверждать легальность источника средств, чтобы избежать блокировки переводов или других проблем со стороны SWIFT.
Глобальный контекст
Снижение порога проверки до 30 000 долларов отражает общую тенденцию ужесточения контроля над международными финансовыми операциями, особенно когда речь идёт о цифровых активах. Усиленный контроль за криптовалютой становится частью глобальной стратегии борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями.
Эксперты отмечают, что меры SWIFT помогут сделать международные платежи более прозрачными и безопасными, но одновременно увеличивают ответственность участников рынка за законность происхождения средств, ранее находившихся в криптовалюте.
Вывод
С 10 октября 2025 года международные переводы, средства которых ранее были в криптовалюте и превышают 30 000 долларов, будут подлежать дополнительной проверке. Участникам рынка и частным пользователям важно заранее готовить документы и подтверждения легальности источника средств, чтобы избежать задержек, проблем с лицензированием и блокировкой транзакций. Новые правила повышают прозрачность и безопасность международных переводов, но требуют большей внимательности при работе с криптоактивами.
