Усиленный контроль переводов в Октябре 2025

С началом месяца банки и международные платёжные системы усилили контроль за входящими переводами, особенно из-за рубежа. Это связано с глобальными мерами по борьбе с отмыванием средств и финансированием незаконной деятельности.

Причина усиленного контроля — рост операций с криптовалютой

Международные регуляторы уделяют особое внимание переводу средств, которые потенциально могут быть связаны с криптовалютными операциями. Из-за этого все крупные переводы, особенно впервые поступающие, автоматически попадают под строгий надзор.

Любой перевод без подтверждённого источника происхождения средств может быть заблокирован или отклонён.

Что такое ACF?

ACF (Authorization for Credit Funds) — это международный банковский документ, который подтверждает законность перевода и право получателя на зачисление средств.

➡️ ACF формируется и отправляется через систему SWIFT — напрямую между банками, что делает его официальным, отслеживаемым и обязательным документом для успешного завершения транзакции.

В каких случаях ACF обязателен:

Если вы впервые получаете средства из-за границы;

Если перевод превышает установленный лимит (квалифицируется как крупный);

Если банк зафиксировал связь с криптовалютной платформой или обменником;

Если транзакция пришла из страны с повышенным уровнем риска;

Если перевод требует подтверждения источника происхождения средств.

Что будет, если не оформить ACF?

Перевод может быть заблокирован на неопределённый срок;

Деньги не будут зачислены на счёт без официального подтверждения;

Отправитель может не вернуть средства до устранения замечаний;

В некоторых случаях средства теряются навсегда из-за отказа системы SWIFT;

Получатель попадает в «список риска», и будущие переводы могут также блокироваться.

Кто делает ACF?

Документ формируется только отправляющей стороной через систему SWIFT. Он включает в себя:

подтверждение источника средств;

назначение перевода;

банковские реквизиты и идентификационные данные получателя.

Что требуется от клиента:

Внести оплату за оформление и передачу ACF-документа;

Предоставить необходимые данные для включения в ACF;

Подтвердить готовность принять перевод согласно требованиям комплаенса.

⚠️ Важно: Без ACF получить перевод в текущих условиях практически невозможно. Не откладывайте оформление, особенно в начале месяца — именно в этот период банки действуют максимально строго.

По всем вопросам обращайтесь напрямую — мы поможем пройти процедуру быстро и без лишних задержек.