Новые правила SWIFT: международные переводы под усиленным контролем
С 29 сентября 2025 года международная платежная система SWIFT вводит новые требования для крупных трансграничных переводов. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и усиление контроля за операциями, связанными с криптовалютами.
Как было раньше
До недавнего времени через SWIFT можно было переводить до 50 000 долларов США без дополнительных условий. Такая гибкость позволяла компаниям и частным лицам оперативно совершать крупные платежи за рубеж, не предоставляя дополнительной документации.
Новые пороги и условия
Согласно обновлённым правилам:
- С 29 сентября 2025 года для переводов от 25 000 долларов США потребуется наличие лицензии на работу с цифровыми активами, если средства имеют криптовалютное происхождение.
- С 1 октября 2025 года требование будет ужесточено: уже при переводах от 15 000 долларов, система переводов SWIFT начнут требовать лицензию, если ранее деньги были связаны с криптовалютными операциями.
Фактически это означает, что любой крупный перевод, имеющий даже косвенную связь с криптовалютами, будет проходить через расширенную проверку.
Почему это происходит
Мировые финансовые регуляторы усиливают меры против отмывания средств (AML) и финансирования незаконной деятельности (CFT). Криптовалюты, активно использующиеся в серых схемах, стали объектом особого внимания. SWIFT стремится синхронизировать свои правила с политикой США и ЕС, где контроль над цифровыми активами уже давно ужесточается.
Что это значит для бизнеса и частных лиц
- Компании, проводящие крупные международные платежи, должны заранее готовить документы, подтверждающие происхождение средств.
- Организации, связанные с криптовалютами, обязаны легализовать деятельность и получить лицензии, иначе рискуют столкнуться с блокировками и задержками переводов.
- Частные лица при крупных переводах, особенно после операций с криптовалютами, должны быть готовы предоставить объяснения и подтверждения источника дохода.
Итог
Новые правила SWIFT – это не просто бюрократия, а глобальная тенденция по наведению порядка в трансграничных расчетах. Финансовая прозрачность становится обязательным условием для крупных операций, а криптовалютный след теперь под особым контролем.
