Отмывание денег — это огромная проблема для экономики и безопасности.
Раньше в ЕС были директивы AMLD, но у каждой страны были свои нюансы их внедрения. Из-за этого возникали различия и «дыры» в системе.
Чтобы сделать всё единым и понятным, в 2023 году ЕС принял AMLR — это регламент, который действует одинаково во всех странах ЕС.
Что такое AMLR?
AMLR — это общий закон для всей Европы, который устанавливает единые правила проверки клиентов и контроля за деньгами, чтобы их нельзя было использовать в преступных целях.
Главное отличие от директив — правила не нужно адаптировать отдельно под каждую страну, они сразу начинают действовать.
Для чего нужен AMLR?
Сделать правила одинаковыми для всех стран.
Установить единый стандарт «знай своего клиента» (KYC).
Сделать компании и их владельцев более прозрачными.
Установить строгие правила для криптовалютных сервисов.
Усилить сотрудничество между странами в борьбе с финансовыми преступлениями.
Основные правила AMLR
Все банки, финтех-компании, юристы, нотариусы и криптобиржи должны одинаково проверять своих клиентов.
Компании обязаны раскрывать настоящих владельцев.
Создаётся новый надзорный орган AMLA, который будет следить за исполнением правил.
За нарушения предусмотрены крупные штрафы и даже уголовная ответственность.
Что это значит для бизнеса и людей
Для компаний — больше обязанностей и расходов на проверки клиентов.
Для банков и криптобирж — единые правила, меньше путаницы, но больше контроля.
Для обычных людей — при открытии счёта или работе с криптовалютами нужно будет предоставлять больше информации, зато система станет безопаснее.
AMLR — это новый шаг в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он заменяет директивы AMLD и делает правила одинаковыми. Теперь у преступников станет меньше возможностей использовать банки и криптовалюту для «отмыва» денег.
