Для начала разберёмся, что же такое апостиль.
Апостиль — это международный штамп или специальная отметка, подтверждающая подлинность подписи, печати и качества должностного лица, подписавшего документ, а также законность самого документа. С 26 августа 2025 года апостиль стал обязательным для стран Гаагской конвенции при отправке средств из-за рубежа.
Апостиль стал обязательным элементом для подтверждения подлинности ряда финансовых документов, используемых в трансграничных операциях, что направлено на усиление мер противодействия финансовым преступлениям и улучшение контроля за международными переводами.
Новые требования к апостилированию финансовых документов
Согласно новым правилам, апостиль теперь обязателен для ряда финансовых документов, но не для всех. Апостилированию подлежат только те документы, которые отвечают определённым требованиям и характеристикам. Это значит, что обязательность апостиля зависит от следующих факторов:
Происхождение средств
Один из ключевых факторов, влияющих на необходимость апостиля, — это страна происхождения средств. Для денежных потоков из юрисдикций, имеющих строгие законы в области противодействия отмыванию денег, требуется обязательное апостилирование всех подтверждающих документов.
Тип и цель документа
Подлежат апостилированию те финансовые документы, которые используются для подтверждения крупных денежных переводов, инвестиционных транзакций и других значимых операций. С другой стороны, для повседневных транзакций или небольших переводов апостиль может не требоваться, что помогает уменьшить бюрократическую нагрузку.
Объём переводимой суммы
Чем больше сумма перевода, тем выше вероятность, что финансовый документ должен быть апостилирован. Это связано с тем, что крупные суммы представляют больший риск с точки зрения потенциального отмывания денег и других незаконных операций.
Кроме того, для стран — участников Гаагской конвенции теперь прямо установлено требование: апостиль и печати должны проставляться непосредственно при отправке средств, а не после. Это сделано для исключения задержек и снижения рисков признания документов недействительными за рубежом.
