Апостиль стал обязательным элементом для подтверждения подлинности ряда финансовых документов, используемых в трансграничных операциях, что направлено на усиление мер противодействия финансовым преступлениям и улучшение контроля за международными переводами.
Новые требования к апостилированию финансовых документов
Согласно новым правилам, апостиль теперь обязателен для ряда финансовых документов, но не для всех. Апостилированию подлежат только те документы, которые отвечают определенным требованиям и характеристикам. Это значит, что обязательность апостиля зависит от следующих факторов:
Происхождение средств
Один из ключевых факторов, влияющих на необходимость апостиля, — это страна происхождения средств. Для денежных потоков из юрисдикций, имеющих строгие законы в области противодействия отмыванию денег, требуется обязательное апостилирование всех подтверждающих документов. Напоминаем, ранее такое требование касалось только переводов из стран, которые входят в Гаагскую конвенцию. Теперь это требование выдвигается по отношению к переводам из любой страны. В то время как средства из стран с менее строгим регулированием могут не потребовать такой же глубокой проверки, что также отражается в требованиях к апостилированию.
Тип и цель документа
Подлежат апостилированию те финансовые документы, которые используются для подтверждения крупных денежных переводов, инвестиционных транзакций и других значимых операций. Например, если речь идет о переводе крупных сумм для приобретения активов в Японии, такие документы требуют апостиля. С другой стороны, для повседневных транзакций или небольших переводов апостиль может не требоваться, что помогает уменьшить бюрократическую нагрузку.
Объём переводимой суммы
Чем больше сумма перевода, тем выше вероятность, что финансовый документ должен быть апостилирован. Это связано с тем, что крупные суммы представляют больший риск с точки зрения потенциального отмывания денег и других незаконных операций. Например, переводы свыше определенного лимита будут апостилироваться
