С 11 мая SWIFT блокирует переводы, связанные с криптовалютой: лимит снижен до $30,000
С 11 мая 2025 года международная система межбанковских переводов SWIFT ввела новые правила обработки транзакций, имеющих отношение к криптовалютам. Теперь переводы свыше $30,000 автоматически попадают под блокировку, если в них обнаруживается криптовалютный след.
Ранее лимит составлял $60,000 — то есть требования фактически ужесточились в два раза.
📌 Что изменилось
- 🔒 SWIFT начал блокировать переводы, которые могут быть связаны с криптоактивами. Проверка производится на уровне системы до поступления средств в банк-получатель.
- 📉 Новый лимит — $30,000. При превышении этой суммы перевод может быть приостановлен без предварительного уведомления.
- 📄 Требуется лицензия на работу с криптовалютой. Чтобы завершить перевод, получатель обязан предоставить официальную лицензию, разрешающую деятельность с цифровыми активами.
⚠️ Почему это происходит
Ужесточение правил — часть глобальной кампании по борьбе с финансовыми преступлениями и теневой экономикой. По данным международных мониторинговых групп, криптовалюты всё чаще используются для:
- отмывания доходов от незаконной деятельности,
- финансирования экстремистских и террористических организаций,
- торговли оружием, наркотиками и людьми,
- обхода международных санкций и экспортного контроля.
SWIFT, как ключевой элемент глобальной финансовой инфраструктуры, усиливает фильтрацию транзакций, чтобы минимизировать эти риски. Система теперь использует автоматизированные алгоритмы анализа и отслеживания источников средств.
🛡 Кто пострадает в первую очередь
- Компании и частные лица, получающие переводы, связанные с криптовалютами, даже если средства уже были конвертированы в фиат.
- Получатели, не имеющие действующей лицензии на работу с цифровыми активами.
- Пользователи P2P, OTC и других непрозрачных схем, где сложно отследить происхождение средств.
- Организации, не готовые к предоставлению документации по первому требованию.
✅ Что делать сейчас
- Оформить лицензию на деятельность с криптовалютами, соответствующую вашей юрисдикции.
- Документировать все операции, связанные с переводом средств — включая трассировку происхождения, объяснение источника и назначение платежа.
- Избегать сомнительных схем, дробления сумм и обходных путей — такие действия будут только усиливать подозрения.
- Наладить прозрачные отношения с банками и иметь готовый пакет документов для комплаенс-проверок.
📌 Что это означает для рынка
Новая политика SWIFT — ещё одно подтверждение глобального тренда на жёсткую регуляцию криптовалютной сферы. Теперь крипта, даже в «облачённой» форме, больше не может беспрепятственно проходить через международную банковскую систему. Ужесточение лимитов и обязательная лицензия — это не временная мера, а начало новой фазы финансового контроля.
Итог:
Если ваша деятельность так или иначе связана с криптовалютами — готовьтесь. Без лицензии и прозрачных документов международные переводы в долларах теперь становятся риском. SWIFT официально включился в глобальную кампанию по «обелению» цифровых активов — и возвращения назад не будет.
