С 1 января 2026 года в Казахстане вступили в силу новые требования к апостилированию финансовых документов при международных переводах. Уполномоченные органы начинают запрашивать обновлённый синий апостиль, устаревшие образцы могут быть признаны недействительными. Меры направлены на ужесточение контроля за источниками средств, особенно в операциях с криптовалютой. Требования распространяются на переводы в пользу физических и юридических лиц, операции с цифровыми активами и международные транзакции через иностранные банки.
С 1 января 2026 года в Казахстане вступили в силу обновлённые требования в сфере финансового мониторинга, затрагивающие порядок подтверждения и легализации финансовых документов при трансграничных переводах денежных средств.
В рамках данных изменений Комитет по финансовому мониторингу Казахстана начал запрашивать обновлённые апостили синего образца на финансовых документах, сопровождающих поступление средств из-за границы, а также на средства, имеющие криптовалютный след.
Указанные меры направлены на дальнейшее ужесточение контроля за источниками происхождения денежных средств и являются частью системной работы по повышению прозрачности международных финансовых потоков.
Общий контекст изменений
В последние годы трансграничные переводы всё чаще сопровождаются сложной структурой происхождения средств, использованием иностранных платёжных систем, а также операциями с цифровыми активами. В таких условиях возрастает нагрузка на комплаенс-подразделения банков и платёжных посредников, а также увеличивается количество запросов на подтверждение подлинности представляемых документов.
Применение апостилей устаревших образцов или различий в форматах легализации нередко становилось причиной:
• приостановки операций;
• повторных запросов документов;
• увеличения сроков финансовых проверок;
• отказов в зачислении средств до устранения формальных несоответствий.
Введение обновлённого апостиля синего образца призвано унифицировать подход к легализации финансовых документов и снизить правовые и операционные риски.
Суть новых требований
С 1 января 2026 года при проведении проверок источника происхождения средств уполномоченные органы и финансовые организации вправе запрашивать исключительно апостили обновлённого синего образца.
Апостили прежних форм, выданные ранее, в ряде случаев:
• признаются недостаточными;
• подлежат повторному оформлению;
• не принимаются в рамках углублённой комплаенс-проверки.
Обновлённый апостиль подтверждает не только подлинность документа, но и его соответствие текущим требованиям международной легализации.
На какие операции распространяются требования
Новые правила применяются к следующим категориям операций:
• международные переводы денежных средств в пользу физических лиц;
• переводы в адрес юридических лиц и предпринимателей;
• поступления средств через иностранные банки и платёжные шлюзы;
• операции, связанные с конвертацией цифровых активов в фиатные средства;
• переводы, имеющие прямой или косвенный криптовалютный след.
Особое внимание уделяется операциям повышенного риска, а также случаям, когда получатель средств ранее не проходил расширенную проверку.
Средства с криптовалютным следом
Отдельным объектом контроля являются средства, которые:
• ранее находились в криптовалюте;
• были получены в результате операций с цифровыми активами;
• прошли конвертацию через зарубежные платформы или посредников;
• имеют сложную цепочку движения между юрисдикциями.
В отношении таких средств обновлённые апостили рассматриваются как обязательный элемент подтверждения легальности финансовых документов и источника происхождения дохода.
Документы, на которые могут запрашиваться апостили
В рамках финансового мониторинга могут быть затребованы апостили синего образца на следующие документы:
• банковские выписки и платёжные подтверждения;
• договоры, контракты и соглашения;
• документы, подтверждающие оказание услуг или выполнение работ;
• справки о доходах и происхождении средств;
• отчёты о движении цифровых активов;
• документы иностранных финансовых и платёжных организаций.
Перечень документов определяется индивидуально, исходя из характера операции, суммы перевода и уровня риска.
