С 9 февраля 2026 года в Казахстане вводится обязательное требование проставления апостиля на документах, сопровождающих международные переводы с криптоследом. Изменения затрагивают переводы, где средства ранее были в криптовалюте, и предполагают предоставление договоров, подтверждающих источник средств и экономическую суть операции. Нововведение связано с ростом трансграничных транзакций с криптопроисхождением и направлено на усиление контроля за финансовыми потоками.
С 9 февраля 2026 года Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу вводит дополнительное требование в отношении международных переводов, имеющих криптопроисхождение. Речь идёт о обязательной проставке печати апостиль на документах, сопровождающих такие транзакции.
Нововведение затрагивает все операции, в которых средства ранее находились в криптовалюте и были впоследствии конвертированы в фиат, независимо от валюты перевода и страны отправления.
Что именно изменилось
Согласно обновлённым требованиям, при международных переводах с криптоследом финансовые учреждения обязаны запрашивать:
- договоры, подтверждающие экономическую суть операции;
- документы, подтверждающие источник происхождения средств;
- сопроводительные материалы, оформленные с апостилем.
Отсутствие апостиля рассматривается как формальное несоответствие, что может повлечь за собой приостановку зачисления средств либо запрос дополнительных проверок.
Причины ужесточения
По информации участников рынка, усиление формальных требований связано с ростом трансграничных операций, в которых криптовалюта используется как промежуточный инструмент. Даже после конвертации в фиат такие средства продолжают классифицироваться как операции повышенного внимания.
Апостиль, в данном контексте, рассматривается регулятором как дополнительный уровень подтверждения подлинности документов и правомерности финансовых потоков.
«Формальная легализация документов становится ключевым элементом при работе с переводами, имеющими криптопредысторию», — отмечают представители финансового сектора.
Практические последствия для получателей средств
На практике новое требование означает:
- увеличение сроков подготовки документов;
- рост издержек на оформление переводов;
- повышенное внимание со стороны банков и комплаенс-служб;
- риск задержек или отказов при отсутствии апостиля.
Особое внимание уделяется операциям на значительные суммы и регулярным международным поступлениям.
С 9 февраля 2026 года апостиль становится обязательным элементом документооборота при международных переводах с криптоследом в Республике Казахстан. Формальная сторона операций выходит на первый план, а требования к документальному сопровождению продолжают последовательно ужесточаться.
