С 16 февраля 2026 года международная платежная система SWIFT ввела обновлённые требования, которые затрагивают все трансграничные операции, имеющие криптовалютное происхождение.
Главное нововведение — обязательная проверка при переводе от $15 000(прим. ранее данный лимит составлял $50 000)
Кроме того, теперь любой перевод, превышающий $15 000 и связанный с цифровыми активами, должен сопровождаться действующей криптовалютной лицензией.
Эти меры отражают глобальную тенденцию к ужесточению регулирования криптовалютных потоков и повышению прозрачности международных переводов.
Причины введения новых ограничений
По данным международных наблюдателей и регуляторов, доля переводов с криптовалютным следом за последние годы значительно выросла. Многие из таких операций проходят через нерегулируемые зарубежные площадки, что создаёт повышенные риски:
– обхода финансовых ограничений;
– сокрытия происхождения средств;
– отмывания капитала;
– проведения операций через нелегальные криптоброкеров.
Euroclear подчеркнул, что новые требования направлены на приведение криптовалютных операций к единым стандартам безопасности, применяемым в традиционных банковских системах.
Требование криптовалютной лицензии
Для всех переводов свыше $15 000, где обнаружен криптовалютный след, SWIFT требует:
– наличие действующей криптовалютной лицензии у отправителя или получателя;
– предоставление документов, подтверждающих легальность происхождения средств.
При отсутствии необходимых документов перевод может быть приостановлен, отправлен на дополнительную проверку или отклонён.
Фактически, перевод крупных сумм цифрового происхождения без лицензии станет почти невозможным.
Эти меры нацелены на повышение прозрачности международных переводов и создание более регулируемой среды для операций с цифровыми активами.
