С начала 2026 года для крупных трансграничных поступлений, превышающих 15 млн рублей, особенно с цифровой историей, установлены новые требования: обязательная инкассация. Правила касаются как разовых, так и совокупных переводов и направлены на прозрачность и контроль происхождения средств. Эксперты советуют заранее готовить документы, чтобы избежать задержек.
С начала года действуют обновлённые требования к операциям с крупными суммами, поступающими из-за границы. Согласно позиции Центрального банка, денежные средства в объёме свыше 15 миллионов рублей подлежат обязательной инкассации, особенно если средства ранее находились в криптовалюте или проходили через цифровые активы.
Новые правила распространяются как на разовые поступления, так и на совокупные переводы, которые в результате образуют сумму выше установленного порога. Инкассация выполняется как элемент контроля, позволяющий проследить происхождение средств и обеспечить прозрачность операций.
«Крупные трансграничные поступления, особенно с цифровой историей, требуют отдельного операционного режима для минимизации рисков и обеспечения прозрачности движения средств» — позиция регулятора.
«Инкассация в подобных случаях служит инструментом контроля и подтверждения законности происхождения средств, а не ограничением их использования» — практика финансового надзора.
Банки-отправители могут уведомлять клиентов о применении инкассации. Несоблюдение процедур может привести к задержке обработки перевода или инкассации до завершения всех проверок.
Эксперты отмечают, что введённые меры отражают общую тенденцию усиления контроля над крупными трансграничными операциями, особенно когда средства имеют цифровое происхождение. Для получателей это означает необходимость заблаговременно планировать переводы и подготовку документации, чтобы избежать задержек и осложнений.
