К главным направлениям деятельности регулятора можно отнести:
- Выдача лицензий компаниям на осуществление ими деятельности на территории страны.
- Контроль над деятельностью лицензируемых компаний.
- Информирование брокеров, фондов и заинтересованных компаний о возможных изменениях в сфере финансовых услуг и нововведениях.
- Оказание помощи государству по регулированию финансового сектора.
Лицензирование от регулятора
Для того, чтобы компания получила лицензию ей необходимо подать заявление и пакет требуемых документов, а также уплатить регистрационный взнос. В случае, если комиссия удовлетворила запрос на выдачу лицензии, заявителю следует оплатить ежегодный взнос.
Все финансовые учреждения, получившие разрешение на лицензированную деятельность, в обязательном порядке должны обеспечить уставной капитал своей компании, сумма которого может достигать до 1 000 000$ (в зависимости от вида деятельности). Данная сумма депонируется на счете в банке весь период действия лицензии.
Брокеры, получившие лицензию, соглашаются с регламентом комиссии и действующим законодательством. Ежегодно ими подаются отчеты о финансовом состоянии и соблюдении компаниями положений и стандартов.
Кроме этого, клиенты брокеров, имеющих лицензию, имеют полное право подать претензию в случае недовольства сотрудничеством. Комиссия принимает к рассмотрению, как претензии, так и поданные компаниями ежегодные отчеты и на основании полученных данных принимают решения о продлении лицензии той или иной компании.
Штрафы и ответственность
Любой клиент, имеющий верифицированный аккаунт у брокера с лицензией имеет право пожаловаться на компанию регулятору с конструктивным вопросом. Жалобу можно направить в электронном виде на официальную почту регулятора.
В случае, если регулятор обнаружит нарушения в работе брокера, то к нему будет применено:
- Выговор с предписанием решения проблемы,
- Остановка лицензии до момента решения вопроса,
- Полный отзыв лицензии и занесение компании в черный список,
- Штраф за каждое нарушение на суммы вплоть до 20 000$.
Мы видим, что рычаги давления на брокеров у регулятора имеются. Таким образом, для клиентов наличие лицензии является плюсом к надежности брокера.
В феврале 2019 года, IFSC отозвал лицензии у 48 брокеров, причина отзыва – нарушение регуляционных норм регулятора. Это подтверждает, что регулятор исправно исполняет свои обязанности.
Регулятор периодически отслеживает брокеров, которые прикрываются его лицензией, фактически не имея ее. Особенно часто этим злоупотребляют криптовалютные брокеры и компании, организующие торговлю бинарными опционами. Например, пару лет назад за месяц IFSC выявила сразу 3 таких компании:
- Sigma Market,
- BO Tradefinancials,
- Ultimate Trade Option.
Указанные брокеры пытались убедить потенциальных клиентов, что прошли проверку регулятора и получили лицензию, но на сайтах предоставляли поддельный номер лицензии. IFSC, например, публикует список таких компаний на сайте, и предупреждает общественность не вступать в какие-либо отношения с этими брокерами.
В заключение хочу отметить, что наличие лицензии регулятора – это положительный момент для клиентов. Наличие ежегодного аудита документов и рычагов давления на брокеров является хорошим моментом.
Яркий пример одного из возвратов средств через регулятор
11 сентября 2010 года комиссия по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) сообщила важную историческую новость — жертвам нью-йоркской «схемы Понци2 возвращают более 1 млрд долларов — это 100% от всех утвержденных требований пострадавших инвесторов. Дело «схемы Понци» началась в 2009 году, когда CFTC подала жалобу в окружной суд США по незаконно присвоенных средств инвесторов. Этот случай является примером эффективной работы финансовых регуляторов, которые вправе осуществлять все необходимые меры для защиты прав инвесторов на своем рынке, выявлять мошеннические схемы и проводить деятельность по предотвращению созданию таких финансовых пирамид.
