С 5 ноября 2025 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) ужесточила требования к международным переводам, связанным с операциями в сфере криптовалют. Теперь для таких транзакций обязательно требуется апостиль на все сопровождающие документы, включая банковские справки, договоры, доверенности и подтверждения источников средств.
Усиление контроля за криптосферой
По словам представителей ведомства, данное решение принято в рамках расширения мер по противодействию отмыванию преступных доходов (ПОД/ФТ) и финансированию незаконных видов деятельности. В последние годы Росфинмониторинг фиксирует устойчивый рост операций с использованием цифровых активов, через которые проводятся схемы по обналичиванию, выводу средств за рубеж и уходу от налогов.
Особое внимание регулятор уделяет тем случаям, когда криптовалюта используется в трансграничных переводах, где отсутствует единый механизм подтверждения легальности документов. Апостилирование теперь становится обязательным элементом при проверке достоверности сведений — как внутри России, так и при взаимодействии с зарубежными контрагентами.
Почему именно апостиль
Апостиль — это международное подтверждение подлинности документа, признанное в странах, подписавших Гаагскую конвенцию 1961 года. Его наличие позволяет российским и иностранным органам не подвергать сомнению подлинность документов, выданных в другой юрисдикции.
Теперь без апостиля документы, сопровождающие криптопереводы, не будут приниматься для рассмотрения и проверки. В результате операции могут быть приостановлены или отклонены, если их легальность вызывает сомнения.
Причины новых требований
Росфинмониторинг отмечает, что за последние годы криптовалюты стали одним из основных инструментов в международных схемах отмывания денег. Через цифровые активы нередко проходит финансирование незаконной торговли оружием, наркотиками и даже людьми.
Новые правила — это часть стратегии по «обелению» криптосектора и снижению рисков, связанных с его анонимностью. Ведомство подчеркивает, что криптооперации не запрещаются, но теперь к ним будет применяться тот же уровень проверки, что и к традиционным финансовым транзакциям.
Мнение экспертов
По мнению юриста по финансовым технологиям Андрея Гребнева, нововведение — логичный шаг, учитывая усиливающийся глобальный контроль за криптовалютами:
«Мировая тенденция такова, что государства стараются максимально легализовать криптооборот. Россия идет по тому же пути, внедряя механизмы, которые делают криптосектор более прозрачным. Апостиль — это способ исключить поддельные документы и создать правовую основу для взаимодействия между юрисдикциями», — отметил эксперт.
Он добавил, что новые требования могут осложнить работу частных трейдеров и небольших компаний, работающих с криптой, но в долгосрочной перспективе это повысит доверие банков и платежных систем к операциям с цифровыми активами.
Что это значит для участников рынка
Теперь участникам рынка криптовалют следует заранее готовить пакет документов с апостилем, если предполагаются международные переводы или взаимодействие с иностранными партнёрами. Это особенно актуально для компаний, осуществляющих покупку оборудования, инвестиций, оплату услуг или привлечение зарубежных клиентов через криптоактивы.
Фактически, новые требования ставят криптопереводы в один ряд с другими формами трансграничных финансовых операций, подчиняющихся строгим нормам международного контроля.
