Защищает ли AMLR инвесторов от мошенничества брокеров в Бельгии?
Бельгия в последние годы столкнулась с ростом числа жалоб на мошеннических брокеров и псевдоплатформы, предлагающие услуги по торговле акциями, CFD или криптовалютами. Пострадавшие инвесторы часто теряют десятки тысяч евро, а существующие компенсационные фонды не всегда способны покрыть ущерб.
Ситуацию меняет введение AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) — нового общеевропейского регламента, принятого в 2024 году и применяемого непосредственно во всех странах ЕС, включая Бельгию. В отличие от директив, AMLR не требует отдельной имплементации: его нормы действуют сразу и единообразно.
Что такое AMLR?
AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) — это единый регламент ЕС, направленный на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и мошенничеством с цифровыми и традиционными активами.
Основные положения:
-Создание Европейского органа по борьбе с отмыванием денег (AMLA) с полномочиями надзора за брокерами и финансовыми посредниками;
-Обязательная регистрация всех поставщиков финансовых и инвестиционных услуг, включая онлайн-брокеров и криптоплатформ;
-Усиленные требования по идентификации клиентов (KYC) и мониторингу транзакций;
-Возможность заморозки подозрительных активов на уровне ЕС;
-Прямое распространение норм на брокеров, действующих онлайн и привлекающих клиентов из ЕС, даже если их юридическая регистрация находится за пределами Европы.
Распространяется ли AMLR на брокеров?
Да. AMLR охватывает широкий круг участников:
-Форекс- и CFD-брокеры;
-Криптовалютные биржи и брокеры (VASP — Virtual Asset Service Providers);
-Онлайн-платформы для торговли ценными бумагами и токенизированными активами;
-Кастодиальные сервисы и платёжные посредники.
В Бельгии такие компании обязаны:
-Получить регистрацию и лицензию в рамках AML-законодательства;
-Внедрить систему внутреннего контроля и предотвращения подозрительных операций;
-Подчиняться проверкам как национального регулятора FSMA, так и европейского AMLA.
Что даёт AMLR пострадавшим инвесторам?
✅ Уголовное преследование брокеров и платформ
-AMLR вводит единый правовой механизм, позволяющий признавать мошенничество с инвестициями и криптовалютами преступлением на уровне ЕС;
-Замораживание и конфискация активов возможны не только в банковской, но и в криптовалютной форме;
-Инвесторы могут заявлять требования через европейские органы, минуя бюрократические задержки на национальном уровне.
✅ Расширенные возможности возврата активов
-Если брокер действовал незаконно (например, предлагал услуги без лицензии, присвоил средства клиентов, участвовал в отмывании денег), инвестор получает право требовать возврата всей суммы ущерба;
-Регламент учитывает не только прямые потери, но и сопутствующие убытки (например, комиссии или моральный ущерб).
✅ Международная защита
-AMLR применяется даже к иностранным инвесторам, если брокер оперировал на территории ЕС;
-Это открывает возможности для граждан Казахстана, России и других стран требовать справедливости через бельгийские и европейские суды, если мошенническая платформа имела клиентов в ЕС.
Почему AMLR — больше, чем компенсация в 20 000 евро
AMLR позволяет взыскивать ущерб в полном объёме, если действия брокера признаны преступными, в отличии от Бельгийского компенсационного фонда, где инвестор ограничен суммой до 20 000 евро компенсации.
