Защищает ли AMLD 6 инвесторов от мошенничества криптоброкеров в Бельгии?
С ростом популярности криптовалют в Европе усилилось и количество случаев мошенничества, особенно со стороны недобросовестных брокеров и платформ. Вопрос защиты инвесторов, особенно в случае хищения цифровых активов, становится всё более актуальным.
Хотя в Бельгии действует механизм компенсации инвесторов, он не всегда распространяется на криптовалюту. Однако с принятием Шестой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD 6) защита прав пострадавших от криптомошенничества была усилена.
Что такое AMLD 6?
AMLD 6 (Sixth Anti-Money Laundering Directive) — это директива ЕС, принятая в 2018 году (вступила в силу в 2021 году), направленная на расширение уголовной ответственности за финансовые преступления, в том числе с участием криптовалют.
Основные положения:
- Установление единых уголовных стандартов для всех стран ЕС;
- Расширение перечня предикатных преступлений, включая:
- мошенничество в цифровой сфере,
- хищение криптоактивов,
- незаконное предоставление инвестиционных услуг;
- Обязанность государств преследовать не только исполнителей, но и организаторов схем (в том числе платформы, криптоброкеров и их владельцев);
- Совместная ответственность юридических лиц (в т.ч. криптоплатформ).
Распространяется ли AMLD 6 на криптоброкеров?
Да. AMLD 6 прямо включает поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами (VASP — Virtual Asset Service Providers), таких как:
- Криптовалютные брокеры;
- Биржи;
- Кастодиальные сервисы;
- Платформы обмена и управления цифровыми кошельками.
В Бельгии такие компании обязаны: - Подлежать регистрации в соответствии с AML-законодательством;
- Проводить идентификацию клиентов (KYC);
- Обеспечивать внутреннюю систему контроля и мониторинга транзакций.
Что даёт AMLD 6 пострадавшим инвесторам?
✅ Уголовное преследование криптомошенников
Благодаря AMLD 6, мошенничество с криптовалютами теперь прямо признаётся преступлением на уровне ЕС, что:
- Упрощает возбуждение дел против криптоброкеров;
- Позволяет замораживать и изымать активы, даже если они находятся в криптовалюте;
- Открывает путь для международного сотрудничества;
- Пострадавшие инвесторы могут подавать иски, ссылаясь на положения AMLD 6, если действия брокера подпадают под квалификацию уголовного преступления (например, мошенничество, отмывание средств, манипуляции с активами);
- Директива также применяется при защите интересов иностранных инвесторов, включая физических лиц из Казахстана и России, пострадавших от действий мошеннических криптоплатформ, ведущих деятельность в пределах ЕС.
Почему AMLD 6 — больше, чем компенсация 20 000 евро
Большинство компенсационных фондов в ЕС, включая бельгийский фонд защиты инвесторов, ограничены выплатами до 20 000 евро. Однако они не покрывают криптовалюту или делают это частично и только при банкротстве лицензированных компаний.
В отличие от них, AMLD 6 позволяет вернуть ВСЮ сумму ущерба, если доказано, что:
- брокер или платформа действовали преступно (мошенничество, присвоение средств, соучастие в отмывании);
- потерянные криптоактивы были получены в результате противоправных действий, подпадающих под AMLD 6;
- суд или прокуратура ЕС признают инвестора потерпевшим.
Пример: если вы вложили 50 000 евро через фальшивого криптоброкера, и его действия квалифицированы как «преступление по AMLD 6», то вы имеете право требовать весь ущерб с учетом компенсации за материальный и моральный ущерб.
