SWIFT снижает лимит: переводы с криптовалютным следом блокируются от $160,000 — нужна лицензия
С 7 июля 2025 года международная платёжная система SWIFT ввела новые ограничения: теперь все переводы от $160,000 и выше, в которых присутствует криптовалютный след, подлежат обязательной проверке и могут быть заблокированы, если отправитель не предоставит лицензию на работу с цифровыми активами.
Ранее порог составлял $180,000. Новые правила свидетельствуют об усилении глобального контроля над трансграничными финансовыми потоками, имеющими хотя бы косвенную связь с криптовалютами.
Что считается криптовалютным следом?
Это не обязательно прямое использование криптовалюты. Достаточно, чтобы средства:
Проходили через криптобиржи, обменники или DeFi-сервисы
Поступили от контрагента, связанного с цифровыми активами
Были ранее обналичены из токенов, стейблкоинов и т. д.
Содержались на кошельках или картах, пополнявшихся из крипты
Даже если сейчас это обычные доллары или евро на банковском счёте — наличие крипто-следа делает перевод «подозрительным».
Что теперь требует SWIFT?
Чтобы провести перевод на сумму от $160,000+, связанный с криптовалютой, отправитель обязан:
Предоставить официальную лицензию на работу с цифровыми активами (в юрисдикции отправителя или международного образца)
Подтвердить легальное происхождение средств — скриншоты с бирж, договора, выписки
Пройти полный KYC/AML-пакет проверки (идентификация, отчёт о целях перевода и т.д.)
Без этих документов перевод будет заблокирован, а информация передана в международные службы финансового контроля.
Почему это происходит? Кто виноват?
Причины ужесточения очевидны:
Массовое использование криптовалюты для отмывания денег
Финансирование незаконной деятельности — от торговли наркотиками до оружия
Анонимные схемы финансирования терроризма через криптокошельки
P2P-обналичка, теневая экономика и обход санкций
Поэтому SWIFT, как крупнейшая платёжная инфраструктура мира, вынуждена на 100% подчиняться требованиям FATF, ЕС, США, и других глобальных регуляторов. Времена «бесконтрольных» криптоопераций заканчиваются.
Итог: без лицензии — ни копейки
С 07.07.2025 любой перевод от $160,000 и выше, если у средств есть криптовалютный след, может быть остановлен.
Чтобы перевод прошёл, нужна лицензия на работу с цифровыми активами. Без неё SWIFT заблокирует платёж — независимо от целей, статуса отправителя или срочности.
Мир вступает в новую фазу прозрачности. Работал с криптой? Докажи, что легально. А иначе — деньги не дойдут.
