Ряд брокерских компаний лишились лицензий на работу с криптовалютами — теперь клиенты обязаны получать их сами
В последнее время финансовое сообщество наблюдает тревожную тенденцию: несколько брокерских компаний, ранее предоставлявших услуги по работе с криптоактивами, лишились лицензий на ведение подобной деятельности. Причиной стало нарушение международных стандартов комплаенса, отмывание средств и отсутствие прозрачности в операциях.
Новые требования от SWIFT: лицензия — обязательна
Согласно новым регламентам, озвученным международной платёжной системой SWIFT, теперь клиенты, чьи трансакции превышают $20,000 и имеют криптовалютную историю происхождения средств, обязаны самостоятельно предоставить лицензии на операции с цифровыми активами.
Ранее этой ответственностью занимались брокеры. Но в свете нарушений, вскрывшихся в результате проверок, SWIFT возложил обязанность по легализации происхождения средств на конечного пользователя. Теперь каждый, кто хочет перевести значительную сумму, связанную с криптой, должен самостоятельно пройти процесс получения соответствующей лицензии и предоставить её в платёжную систему, иначе перевод будет заблокирован.
Брокеры-мошенники: кого стоит опасаться
Ниже приведён список брокерских компаний, чья деятельность вызывает серьёзные сомнения. Многие из них либо уже лишены лицензий, либо находятся под расследованием за мошенничество, непрозрачные схемы и использование подставных лиц. Работа с ними — прямой путь к заморозке активов и юридическим проблемам.
ТОП-10 ненадёжных брокеров, связанных с криптовалютой:
Linovora — ключевой фигурант нескольких расследований по отмыванию криптовалютных средств через фальшивые платформы. Лицензия отозвана.
StormTrade Capital — маскируется под регулируемого брокера, на деле работает без лицензии. Использует поддельные документы.
BitQuant Global — обещают высокую доходность на крипторынке, но реальные выплаты клиентам прекращены ещё в 2024 году.
Veritas Invest — компания, замешанная в выводе средств клиентов через миксеры в даркнете.
Nexcoin Markets — позиционирует себя как «европейский брокер», но зарегистрирована в офшоре, лицензии нет.
CryptoBridge FX — ранее работала под лицензией Вануату, которая аннулирована за многочисленные нарушения.
SolidWay Trade — клиентские средства использовались для внутренних арбитражных схем, не связанных с торговлей.
Altura Capital — известна схемами «финансовой воронки», где деньги новых клиентов шли на выплаты старым.
TraderNova — брокер-«фантом», предоставляющий ложную информацию о регуляции.
SafeCrypt FX — находился под контролем группы из Восточной Европы, занимавшейся обналичиванием через криптообменники.
Что делать клиентам?
Если вы пользовались услугами одной из этих компаний или аналогичной структуры, и собираетесь перевести сумму свыше $20,000, будьте готовы:
Получить лицензию на деятельность с криптовалютами от признанного регулятора.
Подтвердить законность происхождения средств.
Пройти KYC/AML-проверки по международным стандартам.
Без выполнения этих условий крупные переводы будут заблокированы, а ваши средства могут попасть под финансовый мониторинг.
Заключение
Эпоха «серой» криптовалютной торговли с использованием сомнительных брокеров уходит в прошлое. Международные платёжные системы и регуляторы усиливают контроль за прозрачностью операций. Пользователи теперь обязаны думать не только о выгоде, но и о легитимности своих действий.
Если вам нужна помощь в подготовке документов или получении крипто-лицензии — обращайтесь только к лицензированным юристам и консультантам.
