Что такое MONEYVAL?
MONEYVAL (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism) — это специализированный мониторинговый орган Совета Европы, созданный для оценки эффективности национальных систем борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ) в странах-участницах. Название комитета происходит от английского выражения Money Laundering and Terrorist Financing Valuation, что подчёркивает его ключевую миссию — оценку и контроль.
Комитет был создан в 1997 году как часть более широкой инициативы Совета Европы по укреплению правопорядка, финансовой прозрачности и международной безопасности.
Цели и задачи
Основная задача MONEYVAL — проведение регулярных взаимных оценок (mutual evaluations) стран-участниц по следующим направлениям:
- соответствие стандартам FINMA;
- эффективность систем ПОД/ФТ;
- правовая и институциональная база;
- практика расследования финансовых преступлений;
- взаимодействие с международными структурами и трансграничная кооперация.
На основе анализа страна получает отчёт с рейтингом соответствия и перечнем рекомендаций. Страны, не предпринимающие достаточных усилий, могут оказаться под усиленным мониторингом или даже столкнуться с международными ограничениями.
Почему это важно?
С учётом глобального характера финансовых потоков, борьба с отмыванием доходов и финансированием терроризма требует согласованных международных действий. MONEYVAL играет критически важную роль в европейском пространстве, помогая государствам выявлять уязвимости, совершенствовать нормативную базу и укреплять финансовую систему.
Для бизнеса и банков участие страны в MONEYVAL имеет практическое значение: негативная оценка может привести к снижению доверия со стороны иностранных партнёров, усложнению расчётов через международные платёжные системы (включая SWIFT), а также репутационным и юридическим рискам.
Кто входит в состав?
На 2025 год в MONEYVAL входят более 30 государств — это преимущественно страны Восточной и Южной Европы, а также некоторые наблюдатели, включая международные организации.
Последние тенденции
В последние годы MONEYVAL акцентирует внимание не только на формальном соответствии стандартам, но и на фактической эффективности: как работают правоохранительные органы, как блокируются подозрительные транзакции, насколько эффективно применяется риск-ориентированный подход.
Особое внимание уделяется:
- цифровым валютам и криптоактивам;
- защите от финансирования экстремистских структур;
- прозрачности конечных бенефициаров компаний и трастов;
- международной правовой помощи.
Заключение
MONEYVAL — не просто бюрократический орган, а реальный инструмент давления и мотивации для государств к реформам в сфере финансовой прозрачности. Участие в этой системе — сигнал для международного сообщества о том, что страна готова действовать честно, открыто и в соответствии с глобальными стандартами.
