С 1 июня 2025 года система международных банковских переводов SWIFT вводит новые ограничения на переводы, связанные с криптовалютами. Изменения коснутся как физических, так и юридических лиц, работающих с криптовалютными активами.
Что изменилось?
До недавнего времени банки, работающие через SWIFT, могли проводить международные переводы средств, конвертированных из криптовалюты, на сумму до 100 000 долларов без предоставления дополнительных разрешений. При превышении этой суммы от отправителя требовалось наличие лицензии на деятельность, связанную с криптовалютами.
Теперь лимит снижен вдвое — до 50 000 долларов. Все международные переводы, превышающие эту сумму, будут автоматически блокироваться, если отправитель не предоставит подтверждение наличия лицензии на работу с цифровыми активами.
Почему это происходит?
Причина — обострение глобальной финансовой обстановки и рост злоупотреблений криптовалютой. По информации от финансовых регуляторов, криптоактивы всё чаще используются для:
— уклонения от уплаты налогов,
— финансирования нелегальных операций,
— обхода санкций,
— отмывания денег,
торговли запрещёнными товарами и услугами.
Криптовалюта как инструмент анонимных расчетов стала популярна среди преступных структур, и международные финансовые органы усиливают контроль за такими операциями, чтобы не допустить использование легальной банковской инфраструктуры в теневых схемах.
Что это значит для пользователей?
Переводы до $50 000 всё ещё возможны без лицензии, но банки начали более тщательно проверять происхождение средств.
Переводы свыше $50 000, если средства поступили из криптовалюты (например, через обменник или биржу), теперь требуют наличие лицензии на деятельность с цифровыми активами.
Без лицензии перевод может быть приостановлен, а средства — заморожены до выяснения всех обстоятельств.
Что делать?
Если вы регулярно совершаете крупные переводы после обмена криптовалюты — получите соответствующую лицензию.
Пользуйтесь проверенными платформами с верификацией KYC.
Будьте готовы к запросу документов о происхождении средств.
