С декабря 2024 года вступает в силу важное обновление регламента работы международных банков, которое затронет не только традиционные финансовые операции, но и работу с криптовалютами. В связи с этим, банки и финансовые учреждения настоятельно рекомендуют своим клиентам, включая владельцев цифровых активов, провести ревизию своих активов и, в случае необходимости, вывести средства до конца текущего месяца. Это обновление может повлиять как на частных клиентов, так и на корпоративных, поэтому важно понять, какие изменения предстоят и как они отразятся на криптовалютах.
Причины изменений в регламенте
Основной причиной внедрения обновлений является усиление контроля за международными финансовыми потоками, что особенно важно в свете глобальных политических и экономических изменений. Ряд международных организаций и национальных регуляторов решили ужесточить правила работы как с традиционными финансовыми инструментами, так и с криптовалютами, для повышения устойчивости банковской системы к рискам, связанным с санкциями, экономическими кризисами и отмыванием денег.
С учётом роста популярности криптовалют, многие международные регуляторы нацелены на установление более строгих стандартов для работы с цифровыми активами, чтобы предотвратить их использование в незаконных или несанкционированных транзакциях. Это также включает требования по соблюдению стандартов противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
Как это повлияет на клиентов, включая владельцев криптовалют?
Ужесточение требований к криптовалютным операциям: С учетом актуализации международных регламентов, банки будут обязаны соблюдать более строгие требования при работе с криптовалютами. Это может повлечь за собой усиление контроля за сделками с цифровыми активами, что затруднит проведение транзакций, особенно если они происходят через неаккредитованные или малознакомые криптовалютные биржи.
Лимиты на вывод криптовалют: В некоторых странах и регионах, где криптовалюты не считаются законным платежным средством или где существует высокая степень регулирования, могут быть введены дополнительные ограничения на вывод криптовалют, включая лимиты на сумму вывода или требование о конвертации криптовалюты в фиатные деньги перед выводом.
Сложности с хранением и переводом криптовалют: Многие международные банки могут ограничить или даже закрыть счета клиентов, связанные с криптовалютами, что приведет к необходимости клиентам искать альтернативные способы хранения и перевода своих цифровых активов. В этом контексте будет актуален вопрос использования криптовалютных кошельков и частных платформ для хранения активов.
Отчётность и налогообложение: В связи с усилением контроля за криптовалютными активами, банки и финансовые учреждения будут требовать от клиентов подробную отчётность о происхождении и движении криптовалютных средств. Это также может повлиять на налогообложение, так как многие страны вводят обязательное декларирование криптовалютных активов и доходов от их использования.
Рекомендации для клиентов, владеющих криптовалютами
Провести аудит своих криптовалютных активов: Клиентам, владеющим цифровыми активами, важно оценить текущее состояние своих криптовалютных портфелей. Рекомендуется проанализировать, есть ли риски, связанные с возможными ограничениями на вывод средств или изменениями в законодательных требованиях, и при необходимости осуществить вывод активов до конца ноября 2024 года.
Перевести криптовалюту в стабильные активы или фиат: Чтобы избежать возможных проблем с переводами и доступом к криптовалютам, владельцам стоит рассмотреть возможность перевести свои активы в более стабильные и признанные фиатные валюты или инвестиционные инструменты. Это также позволит снизить риски, связанные с волатильностью криптовалют.
Оформить все документы для отчетности: Важно, чтобы все транзакции с криптовалютами были документально подтверждены. Это поможет избежать проблем с налоговыми органами и банками в случае проведения крупных операций.
Заключение
Обновление регламента работы международных банков, вступающее в силу с декабря 2024 года, принесет значительные изменения, затрагивающие не только традиционные финансовые инструменты, но и криптовалюты. Ужесточение требований и усиление контроля за цифровыми активами потребуют от клиентов особой внимательности. Для минимизации рисков рекомендуется заранее вывести активы или перевести их в более стабильные формы, а также проконсультироваться с финансовыми экспертами для принятия обоснованных решений.
