Система SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) является глобальной межбанковской системой передачи информации и совершения платежей. В последние годы наблюдается значительное увеличение числа операций с использованием криптовалют, что требует от международных регуляторов и финансовых институтов дополнительных мер по обеспечению безопасности и прозрачности транзакций.
С 12 июня 2024 года платежная система SWIFT ввела новые правила для лиц, владеющих криптовалютной лицензией в Тайване, Индии и Японии. Теперь все пользователи, имеющие лицензию на криптовалютные операции в этих странах более 7 дней, обязаны зарегистрировать компанию в этой стране. Данная мера направлена на усиление контроля над финансовыми операциями и улучшение мониторинга транзакций, связанных с криптовалютами.
Криптовалютные лицензии позволяют компаниям и частным лицам проводить операции с цифровыми валютами на законных основаниях в больших объёмах как по количеству операций так и по размеру переводимых средств. В Японии, Индии и Тайване лицензирование криптовалют стало особенно популярным благодаря ряду законодательных изменений и экономической политике страны, направленной на развитие технологий блокчейн и цифровых активов.
С 12 июня 2024 года SWIFT установила новое правило для пользователей, имеющих в этих странах криптовалютную лицензию более 7 дней: обязательная регистрация компании в Индии, Тайване и Японии. Регистрация компании формальна, но необходима для того, чтобы пользователи могли продолжать осуществлять финансовые операции без дополнительных трудностей.
Причины данных изменений:
- Упрощение финансовых операций: зарегистрированная компания может беспрепятственно совершать финансовые переводы практически без лимитов и другие операции через систему SWIFT.
- Повышение доверия: регистрация компании повышает уровень доверия к владельцу лицензии со стороны международных финансовых институтов.
- Улучшение контроля: регистрация позволяет более эффективно контролировать и мониторить криптовалютные транзакции, снижая риски отмывания денег и финансирования терроризма.
Введение обязательной регистрации компании в Индии, Тайване и Японии для владельцев криптовалютных лицензий может существенно повлиять на рынок криптовалют. С одной стороны, это может стимулировать развитие криптовалютной индустрии, создавая новые возможности для бизнеса и инвестиций. С другой стороны, дополнительные требования могут отпугнуть некоторых участников рынка, предпочитающих более простые и менее регулируемые юрисдикции.
Новые требования SWIFT по обязательной регистрации компании являются важным шагом в направлении усиления контроля над криптовалютными операциями. Эти меры направлены на повышение прозрачности и безопасности финансовых транзакций, а также на развитие криптовалютной индустрии в странах Азии. Несмотря на возможные трудности и дополнительные затраты, данное нововведение может стать значительным фактором в формировании доверия к криптовалютам и обеспечении их стабильного развития на международном уровне.
