С 20 февраля 2025 года вступили в силу изменения в международной платежной системе SWIFT, затрагивающие лимиты на платежные шлюзы. Эти нововведения направлены на повышение прозрачности и безопасности международных денежных переводов, а также на приведение транзакционных процессов в соответствие с международными стандартами регулирования финансовой деятельности.
Что такое SWIFT?
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) – это международная межбанковская система передачи финансовых сообщений, обеспечивающая быстрые и безопасные транзакции между банками по всему миру. Она используется для обмена платежными инструкциями и гарантирует надежность и прозрачность международных расчетов.
Основные изменения:
Ограничение сумм переводов без дополнительной верификации – теперь переводы, не превышающие 49 999,99 евро, зачисляются автоматически и без необходимости предоставления дополнительных данных.
Требование дополнительного подтверждения для крупных транзакций – переводы, сумма которых превышает установленный лимит, могут потребовать предоставления дополнительных документов или согласования с банком-отправителем.
Временное резервирование средств – если сумма перевода превышает лимит бесплатного зачисления, средства автоматически резервируются в системе SWIFT до момента выполнения всех необходимых требований, таких как подтверждение источника средств или предоставление дополнительных данных о переводе.
Как выполнить перевод свыше 49 999,99 евро?
Для успешного завершения перевода отправителю необходимо обратиться в свое банковское учреждение и уточнить перечень необходимых документов или действий, которые требуются для проведения транзакции. В некоторых случаях может потребоваться расширенное подтверждение личности или предоставление обоснования происхождения денежных средств.
Как увеличить лимит платежного шлюза?
Если вам необходимо выполнить перевод, превышающий установленный лимит, вы можете обратиться в систему SWIFT для увеличения лимита платежного шлюза. Для этого потребуется подать соответствующий запрос через ваш банк, который затем будет рассмотрен SWIFT и другими финансовыми учреждениями. В зависимости от политики банка и платежной системы, процедура может включать дополнительные проверки и требования к документам.
Что делать, если перевод не был зачислен?
Если перевод не был обработан из-за несоответствия новым требованиям, отправителю следует обратиться в свой банк или службу поддержки платежной системы для уточнения дальнейших действий.
Данные изменения направлены на улучшение контроля над международными финансовыми операциями и повышение уровня безопасности переводов через систему SWIFT. Пользователям рекомендуется заранее планировать крупные транзакции, учитывая новые требования и возможные задержки, связанные с дополнительной проверкой платежей.
