В последние годы множество брокерских компаний, работающих в сфере онлайн-трейдинга, стали объектом расследований из-за схем уклонения от налогов и отмывания денег. Компании, такие как Maximarket, Tradeallcrypto, LMT Traders и Forex FX, фигурировали в ряде разоблачений, связанных с незаконными финансовыми операциями. Одним из основных механизмов, позволяющих брокерам скрывать прибыль, является перевод средств в криптовалюту.
Как работает схема уклонения от налогов
Современные брокерские платформы позволяют клиентам торговать различными активами, включая форекс, акции и деривативы. Однако значительная часть таких компаний работает без надлежащего регулирования, что даёт им возможность скрывать реальный объём операций и фактическую прибыль.
Один из распространённых методов налогового уклонения состоит в следующем:
- Приём депозитов через офшорные счета. Клиенты вносят деньги на платформу, но эти средства не отображаются в официальных отчётах компании.
- Конвертация средств в криптовалюту. После получения денег брокер переводит их в криптовалютные кошельки, скрывая их дальнейшие движения.
- Обналичивание через теневые схемы. Средства могут быть переведены на другие криптокошельки, используемые для обналичивания через биржи с минимальными требованиями к проверке пользователей.
- Вывод в офшоры. После отмывания деньги возвращаются в традиционную финансовую систему через офшорные компании.
Таким образом, такие брокеры избегают уплаты налогов в юрисдикциях, где они зарегистрированы, и скрывают реальный объём доходов.
Примеры массового отмывания денег
Компании Maximarket, Tradeallcrypto, LMT Traders и Forex FX стали фигурантами множества обвинений в отмывании денег. По различным данным, через эти брокерские платформы были отмыты десятки миллионов долларов.
- Maximarket привлек внимание регулирующих органов после того, как стало известно, что клиенты, пытавшиеся вывести деньги, сталкивались с требованиями дополнительных платежей, а затем их средства переводились на криптовалютные счета без возможности отслеживания.
- Tradeallcrypto обвиняли в создании фиктивных сделок и последующем переводе прибыли в цифровые активы, которые затем исчезали в офшорных юрисдикциях.
- LMT Traders активно использовала схемы вывода средств через анонимные криптовалютные кошельки, а клиенты, пытавшиеся вернуть деньги, нередко сталкивались с отказами и непонятными налоговыми претензиями.
- Forex FX стал известен благодаря махинациям с «компенсационными выплатами» клиентам, чьи средства якобы потерялись, но позже были «обнаружены» и предлагались к возврату при уплате дополнительных налогов.
Налогообложение компенсаций и проблемы клиентов
Некоторые пострадавшие клиенты всё же получают компенсации от этих брокеров, но сталкиваются с неожиданными налоговыми проблемами. Причины следующие:
- Фальшивые налоговые требования. Некоторые компании требуют от клиентов уплатить «налог» перед возвратом средств, хотя на самом деле эти деньги просто становятся ещё одним способом обмана.
- Проблемы с банками. Если клиент получает возврат средств, но не может объяснить их происхождение, банковские службы финансового мониторинга могут заблокировать транзакции и потребовать налоговую отчётность.
- Юридическая неразбериха. Даже если компенсация поступает, получатель может быть вынужден объяснять налоговым органам её происхождение, а в некоторых случаях уплачивать налоги, которых можно было бы избежать при законном выводе средств.
Нелегальные брокерские компании продолжают использовать криптовалюту для ухода от налогов и отмывания денег. Такие схемы не только лишают государства налоговых поступлений, но и создают дополнительные проблемы для клиентов, пострадавших от мошенничества. Поэтому важно проверять лицензии брокеров перед началом торговли, а при возникновении подозрений обращаться в финансовые регуляторы и правоохранительные органы.
